互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，你與詐騙的距離，也許就是你與手機(jī)的距離。冒充熟人、明星、公檢法詐騙等常規(guī)借口也許你早已司空見慣，而口罩詐騙、“疫情精準(zhǔn)補(bǔ)助”詐騙、高考詐騙、“平安留學(xué)”詐騙等“追熱點(diǎn)”的騙局更讓人防不勝防。

此時(shí)，一個(gè)不容忽視的問題走入人們的視野——“詐騙分子隱蔽得越來越深，更多浮出水面的只是幕后‘幫兇’。近日，一些來自基層一線的辦案人員談到，這些幕后“幫兇”并未直接參與詐騙，卻游離在犯罪的灰色地帶，為詐騙分子提供通信、資金結(jié)算等各方面的幫助，常常直接暴露在偵查人員的視線中，被詐騙分子利用后又作為“棄子”來擋箭。他們都是什么人？又是如何走上犯罪的歧途？

群像 幕后“幫兇”多為弱勢(shì)群體

今年上半年，舉國上下眾志成城抗疫之時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也忙得不可開交。全國刑事檢察辦案數(shù)量變化明顯，總體數(shù)量同比下降，但利用電信網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施犯罪的數(shù)量同比上升，起訴利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的達(dá)52473人，占起訴數(shù)的7.8%，同比增加3.7%。最高檢7月26日披露，上半年詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施詐騙的案件數(shù)量較大。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，現(xiàn)在要抓到真正的詐騙犯太難了?！北本┦袞|城區(qū)檢察院第二檢察部副主任汪珮琳發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖獗的背后，與之密切相關(guān)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣豢尚∮U的“幫兇”。她談到，司法機(jī)關(guān)耗費(fèi)大量的精力去辦案，往往抓回來的只是產(chǎn)業(yè)鏈中的“下游”，比如專門負(fù)責(zé)取錢的“車手”“馬仔”等，而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外。

警惕 對(duì)公賬戶成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)算主渠道

為了進(jìn)一步逃避支付結(jié)算監(jiān)管，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將目光投向了對(duì)公賬戶。他們認(rèn)為，對(duì)公賬戶具有比個(gè)人賬戶更高的轉(zhuǎn)賬額度，不易被跟蹤偵查和凍結(jié)，能爭(zhēng)取更多時(shí)間，將贓款抽逃。如今，對(duì)公賬戶已逐漸成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金支付結(jié)算的主要渠道。

據(jù)了解，犯罪分子會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)招募大量社會(huì)閑散人員，用他們的身份信息申請(qǐng)注冊(cè)新公司，并申領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照、制作公章，以公司法人的名義持營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、公章等資料，前往指定銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理大量對(duì)公賬戶。

“幾套對(duì)公賬戶才賣七八百元，成本較低?！备＝ㄊ∈{市檢察院第五檢察部主任鄭冰冰對(duì)記者說，出賣對(duì)公賬戶“八件套”（指對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公章、法人私章、對(duì)公開戶許可證）的人主觀上放任犯罪的發(fā)生，不在意“上家”到底拿自己的對(duì)公賬戶去做什么。實(shí)際上，一旦出售就可能構(gòu)成買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，若明知“上家”用于實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，也可能進(jìn)一步構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等。

對(duì)公賬戶詐騙問題突出，同樣是全國檢察業(yè)務(wù)專家、浙江省杭州市檢察院第一檢察部主任桑濤的擔(dān)憂。今年以來，該市已辦理類似案件幾十起，其中不乏涉案金額上千萬元的案件。“對(duì)公賬戶詐騙有泛濫成災(zāi)的苗頭?！鄙榻B說，有的犯罪分子半天就能跑十幾家銀行，一次性開設(shè)十余個(gè)對(duì)公賬戶。

對(duì)此，汪珮琳建議，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶的開戶環(huán)節(jié)及使用環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度，發(fā)現(xiàn)可疑問題及時(shí)采取止損措施，積極配合司法機(jī)關(guān)移送涉案線索，提供相關(guān)證據(jù)。

癥結(jié) 網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或?yàn)?/strong>“真空地帶”亟待監(jiān)管

實(shí)際上，不僅僅是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，在諸如網(wǎng)絡(luò)賭博、“偽基站”等網(wǎng)絡(luò)犯罪中，也呈現(xiàn)了主犯隱藏得越來越深的態(tài)勢(shì)。中國人民大學(xué)法學(xué)院證據(jù)學(xué)研究所副所長(zhǎng)、電子證據(jù)專家劉品新對(duì)此進(jìn)行過多地調(diào)研，深有體會(huì)。

 “一些地方打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪習(xí)慣于搞‘遠(yuǎn)洋捕撈’?！眲⑵沸麓蛄藗€(gè)比方說，看起來抓的人不少，但“蝦兵蟹將”居多。他認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪打不盡，與黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)發(fā)展有極大關(guān)系。“所有的犯罪分子都有追求安全的需求，會(huì)想盡一切辦法對(duì)抗偵查，而網(wǎng)絡(luò)屏障帶來了天然的優(yōu)勢(shì)，犯罪產(chǎn)業(yè)的分工也趨于精細(xì)化，給案件偵查帶來前所未有的挑戰(zhàn)?！?/p>

值得注意的是，一些網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)平臺(tái)無意中為犯罪留下了發(fā)展空間。北京市東城區(qū)檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn)，QQ、微信、58同城等多個(gè)平臺(tái)中暗藏銀行卡販賣信息。在福建省石獅市檢察院辦理的案件中，一位嫌疑人辦理了18家對(duì)公賬戶，在某電商平臺(tái)上以商戶名義進(jìn)行“生意往來”，無限制地大額轉(zhuǎn)賬，最后再滾動(dòng)流出“資金池”。

“有的詐騙分子會(huì)包裝一個(gè)虛假的App正式上線，以發(fā)放貸款等名義在搜索引擎上推廣，供被害人下載使用?！壁w銳對(duì)記者透露，一個(gè)案件中可能會(huì)出現(xiàn)二三十個(gè)不同的假App。“一個(gè)App可能使用三個(gè)月左右就會(huì)下線跑路，再改頭換面重新上線。”

“網(wǎng)絡(luò)犯罪的手段不斷進(jìn)行升級(jí)換代，而司法治理換代速度相對(duì)滯后，出現(xiàn)了明顯的代際差異?！眲⑵沸屡e例說，一些犯罪分子利用信息技術(shù)平臺(tái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)節(jié)，自己只負(fù)責(zé)核心部分。這些新技術(shù)平臺(tái)可能是司法實(shí)踐尚未監(jiān)管到的“真空地帶”，網(wǎng)絡(luò)犯罪無孔不入。司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)更好地總結(jié)各類專項(xiàng)打擊行動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)成果，將專項(xiàng)變成常態(tài)，根據(jù)犯罪規(guī)律的演變進(jìn)行全面、均衡式打擊。

對(duì)策 多方合力開展“生態(tài)式打擊”

斬?cái)嗄缓蟮年P(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈條，是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。幕后“幫兇”如何處理，在司法實(shí)踐中是一個(gè)頗具爭(zhēng)議的問題。一些檢察官反映，之前類似的情況無法構(gòu)成共犯的，可能“一放了之”。2019年11月，最高法、最高檢關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等刑案司法解釋施行后，各地開始用幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪量刑。

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪，最高可判三年。

劉品新對(duì)各地激活幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪表示肯定，同時(shí)提出另一個(gè)思考：“警惕陷入只打‘幫兇’不打主犯的異象，只有對(duì)主犯從嚴(yán)從重，重拳出擊，才能震懾違法犯罪?！?/p>

2019年11月19日，最高法公布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新特征：引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出；犯罪有組織化、“產(chǎn)業(yè)化”色彩濃厚；催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈；犯罪手段演變快，騙術(shù)更具迷惑性；利用微信、QQ等即時(shí)聊天工具實(shí)施的詐騙越來越多。

面對(duì)日益“轉(zhuǎn)型升級(jí)”的犯罪招數(shù)，除了加大上下游犯罪查處力度，全方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈之外，還需要多方發(fā)力，從源頭進(jìn)行治理。對(duì)此，北京市東城區(qū)檢察院提出對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行“生態(tài)式打擊”。

汪珮琳表示，希望銀行及電信運(yùn)營商等機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，與司法機(jī)關(guān)形成打擊合力；網(wǎng)絡(luò)社交、求職平臺(tái)運(yùn)營商及網(wǎng)信部門加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)發(fā)布信息的監(jiān)管力度，對(duì)相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)類信息及時(shí)清除，并對(duì)相關(guān)發(fā)布者作出懲戒；司法機(jī)關(guān)加強(qiáng)與民政、教育、人社部門等就業(yè)相關(guān)單位聯(lián)系，積極引導(dǎo)大學(xué)生、求職人群通過正規(guī)途徑求職就業(yè)，避免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)，成為犯罪分子的幫兇。

“相對(duì)于一般畫地為牢式個(gè)案打擊，生態(tài)式打擊更適合治理網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)?！眲⑵沸抡J(rèn)為，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈光靠刑事打擊是不夠的，需要結(jié)合行政治理、平臺(tái)治理等多方合力一起行動(dòng)。

他還呼吁，社會(huì)各界應(yīng)更加重視網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)防和社會(huì)治理。各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)起配合治理的責(zé)任，開發(fā)打擊電信詐騙工具、功能；司法機(jī)關(guān)要搭建專業(yè)化隊(duì)伍，研究大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)預(yù)測(cè)、預(yù)警、遏制犯罪，善用檢察建議等社會(huì)治理手段，調(diào)動(dòng)政府、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等積極參與預(yù)防犯罪的生態(tài)建設(shè)。